Банковский практикум. Тесты тренинги, задачи (Академия менеджмента инноваций - АМИ)

Готовые работы » Экономика, маркетинг, менеджмент » Банки и банковское дело. Финансовая система. Валютные рынок » Банковский практикум. Тесты тренинги, задачи (Академия менеджмента инноваций - АМИ)
  • Цена за 2011:
    800 руб.

План:

Тест№1.

1. К какому виду денег относятся современные деньги:
A) банкноты;
Б) металлические деньги;
B) бумажные деньги;
Г) кредитные деньги.

2. Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской деятельности:
A) создание кредитных средств обращения;
Б) посредничество в кредите;
B) аккумуляция денежных средств, с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент.

3. Определите, как коммерческие банки воздействуют на денежный оборот:
A) осуществляют наличные и безналичные расчеты;
Б) принимают деньги во вклады;
B) проводят эмиссию денег.

4. На каком рынке кредитно-финансовые институты осуществляют все операции:
A) финансовый рынок;
Б) рынок денег;
B) рынок ценных бумаг;
Г) рынок капиталов.

5. Определите сущность результата банковской деятельности:
A) создание кредитных средств обращения;
Б) создание банковского продукта;
B) организация денежно-кредитного процесса.

6. Какие кредитно-финансовые институты входят в банковскую систему:
A) все кредитные и кредитно-финансовые институты страны;
Б) только банки;
B) банки и небанковские институты, выполняющие отдельные банковские функции.

7. Определите операции, которые не имеют права выполнять небанковские кредитные организации:
A) эмиссия собственных ценных бумаг;
Б) кредитование;
B) эмиссия денег;
Г) привлечение депозитов;
Д) расчетно-кассовые;
Е) имеют право на все банковские операции при наличии лицензии.

8. К какой группе кредитных институтов относятся Центральные банки:
А) государственные кредитно-финансовые институты;
Б) банки, являющиеся акционерными обществами;
В) частные кредитные институты.

9. Определите, в чем состоит основная сущность реформирования банковской системы:
A) нестабильность банковской системы в целом, слабая ее надежность;
Б) рост числа коммерческих банков;
B) создание двухуровневой системы.

10. Выделите определение, которое наиболее точно характеризует коммерческий банк:
А) организация, выполняющая все виды кредитных, расчетных и финансовых операций;
Б) кредитная организация, формирующая свои ресурсы путем привлечения средств на депозиты и работающая на принципах банковской коммерции.

Тренинговые ситуации №1.
1. Определите, в чем состоит специфика кредитной сферы, и на каких принципах осуществляется в ней банковская деятельность.
2. Перечислите основные функции банков, выделив чисто банковские и присущие другим кредитно-финансовым институтам, выделите причины появления последних.
3. Составьте таблицу, отражающую основные этапы реформирования банковской системы России, выделите годы и основную характеристику периода реформ, его итоги.
4. Выделите положительные и отрицательные стороны функционирования банковской системы за годы реформ

Тест № 2.

1. Выделите операции, выполняемые банком России?
A) организация системы рефинансирования;
Б) ломбардное кредитование;
B) разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики;
Г) выдача гарантий и поручительств.

2. Определите функции, выполняемые Банком России?
A) проведение расчетно-кассовых и депозитных операций;
Б) покупка-продажа государственных ценных бумаг;
B) эмиссия денежных знаков;
Г) предоставление кредитов другим банкам.

3. Имеет Банк России право вмешиваться в оперативную деятельность коммерческих банков?
А) нет;
Б) да.

4. Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки?
A) нет;
Б) да;
B) только по операциям Банка России.

5. Укажите размер ставки рефинансирования на момент теста?
A) 28%;
Б) 25%
B) 17%
Г) другое:

6. Что происходит с денежной массой в случае увеличения размера резервных требований Банка России?
A) увеличивается;
Б) уменьшается;
B) не изменяется.

7. Каковы основные цели денежно-кредитной политики?
A) снижение темпов инфляции;
Б) валютное регулирование;
B) установление нормативов деятельности банков.

8. Какой тип денежно-кредитной политики жестко ограничивает объем кредитных операции коммерческих банков?
A) экспансионистская;
Б) рестриктивная;
B) административная.

9. Выделите методы валютного регулирования и контроля?
A) анализ отчетности коммерческого банка;
Б) установление валютного коридора;
B) сохранение золото-валютных резервов государства.

10.Определите группу методов организации банковской деятельности, к которой относится установление Банком России нормативов банковских рисков?
A) административные;
Б) экономические;
B) надзорные.

Тренинговые ситуации №2.
1. Представьте схематично организационную структуру Банка России (на основе гл. 3 Федерального Закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)»), покажите взаимосвязь Банка России с исполнительными и законодательными органами власти и управления России.
2. Ознакомившись с Федеральным Законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» обосновать ведущую роль ЦБ РФ в функционировании банковской системы России
3. Дайте краткую характеристику денежно-кредитной политики Банка России по материалам текущей периодики
4. Выделите позитивные и негативные стороны в деятельности ЦБ РФ

Тест№3.

1. Определите источники формирования капитала кредитной организации:
A) паи учредителей кредитной организации;
Б) эмиссия акций;
B) прибыль;
Г) привлеченные денежные средства.

2. Устав кредитной организации должен содержать:
A) полное официальное наименование;
Б) указание на максимальный размер уставного капитала;
B) перечень осуществляемых банком операций;
Г) указание на организационно-правовую форму.

3. Определите степень соответствия уровня достаточности капитала банка в 14% нормативу HI, установленному Банком России с баланса на 1.01.2001:
A) соответствует;
Б) ниже нормативного;
B) выше нормативного.

4. К чему относятся денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и предназначенные для покрытия возможных убытков по операциям банка:
A) добавочному капиталу;
Б) резервному фонду;
B) фондам специального назначения.

5. Укажите недепозитные источники формирования ресурсов банка:
A) выпуск сберегательных сертификатов;
Б) заемные средства МБК;
B) денежные средства, размещенные в банке на неустановленный срок;
Г) выпуск векселей банка.

6. Определите, какое значение ближе всех к нормативу текущей ликвидности установленному на 2011 год:
A) 60%;
Б) 45%;
B) 20%;
Г) 10%.

7.Какие из перечисленных счетов относятся к счетам до востребования
A) контокоррентный счет;
Б) корреспондентский счет «Ностро»;
B) корреспондентский счет «Лоро»;
Г) расчетный счет.

8. Определите наименование следующего норматива: «Отношение выданных кредитной организацией кредитов сроком погашения свыше года к капиталу кредитной организации и долговым обязательствам на срок выше года»:
A) норматив долгосрочной ликвидности;
Б) рентабельность заемных средств;
B) норматив текущей ликвидности;
Г) максимальный размер риска на одного заемщика или группу.

9. КБ открыл депозит для клиента - физического лица в сумме 6000 руб., процентная ставка - 14 % годовых, дата открытия 05.01.2001, дата закрытия - 06.04.2001. Временная база - 360 дней. Определить, какая из перечисленных сумм ближе всего к сумме начисленных процентов:
A) 212;
Б) 190;
B) 275;
Г) 149.

10. Укажите банки, включенные в группу LA2 по рейтингу МБО «ОРГБАНКа» на период выполнения задания:
A) Российский кредит;
Б) Промстройбанк;
B) Элбимбанк;
Г) Возрождение;
Д) Гута банк;
Е) Сбербанк.

Тренинговые ситуации № 3.
3.1.1. Подберите в СМИ данные о размере и структуре капитала (в %) не менее 3-х российских банков и составьте таблицу:

Банк

Уставный капитал (УК)

Дополнит. К и пр. фонды

Нераспределенная прибыль отчетного года

Капитал всего

 

Сумма

Сумма

Сумма

 

3.1.2. Определите соответствие УК нормативу минимального размера собственных средств. Если размер УК значительно выше, укажите за счет каких источников возможно было его увеличение.

3.1.3. Определите, к какой категории относится капитал банков: до 1 млн. евро; от 1 млн. до 5 млн. евро; свыше 5 млн. евро.

3.2. По публикуемым спискам крупнейших банков России выберите те финансовые показатели, которые позволяют определить их рентабельность активов (3-5 банков), сравните эту позицию с местом данных банков по показателю «размер активов».
Рентабельность активов = Прибыль (валовая) / Сумма активов

3.3. По любому публикуемому балансу банка рассчитайте те обязательные нормативы, которые возможно.

Тест 4.

1. Определите вид расчетной услуги банка клиентам, содержащей оформление согласия платежа на списание средств с его счета:
A) аваль;
Б) акцепт;
B) переуступка прав требования;
Г) инкассо.

2. В соответствии, с каким из перечисленных видов платежного оборота осуществляются расчеты за товары и услуги между клиентами банков:
A) наличный оборот;
Б) клиринг;
B) безналичный оборот;
Г) межхозяйственный оборот.

3. Укажите форму безналичных расчетов, которая применяется владельцами специального лицевого счета в виде письменного распоряжения плательщику - кредитной организации, уплатит денег, соответствующую указанной в документах на оплату услуг, представленных юридическим лицом - поставщиком:
A) платежное поручение;
Б) платежная (пластиковая) карточка;
B) платежное требование;
Г) чек.

4. Укажите средний срок осуществления безналичных расчетов в Российской Федерации:
A) 2 дня;
Б) 5 дней;
B) 7 дней;
Г) 10 дней.

5. Как называется система расчетов, при которой момент списания средств со счета плательщика совпадает с моментом их зачисления на счет получателя:
A) расчеты чеками;
Б) расчеты посредством использования пластиковых карт;
B) телеграфный перевод;
Г) «on-line».

6. Определите вид кредитных платежных карточек:
A) банковские;
Б) для терминалов в торговых точках;
B) для банковских автоматов.

6. Как, называется дополнительный лист, прилагаемый к векселю для оформления индоссамента:
A) тратта;
Б) акцепт;
B) аллонж;
Г) аваль.

7. Определите механизм прямых расчетов между банками, основанный на расчете взаимных требований и обязательств:
A) МФО;
Б) корреспондентские счета «Лоро» - «Ностро»;
B) клиринг

8. Определите тип корреспондентского счета, который будет использован при открытии в банке корреспондентского счета другой кредитной организации для обслуживания ее клиентов? Укажите соответствующий номер счета.
А) Лоро – №30109
Б) Ностро – №30110

9. Определите вид банковской кассы, предназначенной для учета денег, находящихся в обращении у банка:
A) оборотная;
Б) приходная касса;
B) операционная;
Г) расходная.

 

Тренинговые ситуации №4.
1. На основе анализа Гражданского кодекса (ч. II, гл. 45) и дополнительной литературы выполните схемы документооборота при расчетах платежными поручениями, платежными требованиями-поручениями, аккредитивами.
2. Изложите порядок открытия расчетных (текущих) счетов.
3. Остаток на корреспондентском счете банка в РКЦ составляет 10207800 рублей, текущие поступления – 12300000, текущие платежи – 23410500 рублей.
    3.1. Определите сальдо корреспондентского счета.
    3.2. Как может осуществляться платеж с корреспондентского счета КБ при недостатке средств
    на этом счете.

Тест № 5.

1. Определите группу риска ссудной задолженности, если период просроченной задолженности составляет от 31 до 180 дней, ссуда обеспеченная, резерв – 50%.
А) стандартная;
Б) нестандартная;
В) сомнительная;
Г) безнадежная.

2. Определите, какая формула соответствует показателю ликвидности заемщика:
A) Оборотные активы \ Краткосрочные пассивы;
Б) Заемный капитал \ Собственный капитал;
B) Чистая прибыль \ Активы.

3. Дайте определение следующим видам кредитной деятельности банка: анализ досье заемщика, пересмотр кредитного портфеля, изменение условий кредитования отдельного заемщика, оценка состояния ссуд в соответствии с их рейтингом, проведение аудиторских проверок заемщика:
A) организация картотеки кредитной информации;
Б) управление кредитным риском;
B) кредитный мониторинг.

4. Укажите элементы притока средств при анализе денежного потока:
A) дополнительные вложения средств в запасы, дебиторскую задолженность, пр. активы;
Б) высвобождение средств из запасов, дебиторской задолженности, пр. активов;
B) увеличение акционерного капитала;
Г) отток акционерного капитала;
Д) получение новых ссуд;
Е) сокращение кредиторской задолженности;
Ж) прибыль, полученная в данном периоде.

5. К какому виду операции относится выкуп у клиента банка поставщика товаров и услуг платежного требования поставленные товары и выполненные работы в РФ.
A) факторинг;
Б) лизинг;
B) форфейтинг.

6. В каком из перечисленных случаев не открывается ссудный счет:
A) онкольный кредит;
Б) простой кредит;
B) кредитная линия;
Г) овердрафт;
Д) контокоррентный счет.

7. Какую функцию кредита характеризует создание кредитных средств обращения и замещения наличных денег:
А) распределительная;
Б) эмиссионная;
В) контрольная.

8. Какое из определений отражает сущность кредитного потенциала банка:
А) общая сумма мобилизованных банком средств;
Б) величина, мобилизованных банком средств за минусом резерва ликвидности;
В) сумма привлеченных банком средств;
Г) выданные кредиты.

9. Определите виды рисков, которые включаются в категорию кредитного риска:
А) риск просрочки платежа;
Б) риск злоупотреблении;
В) риск не возврата денежных средств;
Г) риск процентной ставки;
Д) риск ликвидности;
Е) риск рентабельности;
Ж) валютный риск.

10. Укажите: какому понятию соответствует следующее определение: «.... Это качественная оценка заемщика, позволяющая оценить своевременность возврата ссуды и возможность ее эффективного использования»:
А) ликвидность;
Б) платежеспособность;
В) Некредитоспособность.

Тренинговые ситуации №5.
1. Банк выдал кредит на 6 месяцев в размере 200 тыс. рублей по простой ставке процентов в 25% годовых. Вычислите погашенную сумму начисленных процентов.
2. Банк сформировал кредитный портфель на 9862 млн. рублей. Резерв на возможные потери по ссудам составляет 2,5% КП, 1,8% КП относится к ссудам третьей группы риска.
    Определить:
размер резерва на возможные потери по ссудам
размер резерва по ссудам, относящимся к третьей группе риска

3. Определите рейтинг предприятия-ссудозаемщика по следующим финансовым показателям (проставить классы 1, 2, 3).

Предприятие

Кал

Кпл

Кп(тл)

Кнезависим.

А

0,81

0,93

2,71

0,67

В

0,39

0,89

1,92

0,5

С

0,21

0,71

1,39

0,48


Банки и банковское дело. Финансовая система. Валютные рынок | Экономика, маркетинг, менеджмент

« Назад